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Fondi sostenibili

Investite in società che seguono il principio della sostenibilità.

Dare forma al futuro con investimenti sostenibili

Crediamo fermamente che gli investimenti sostenibili non siano solo socialmente ed ecologicamente significativi, ma anche finanziariamente validi. Le imprese e i Paesi che agiscono in maniera sostenibile convincono, nel lungo periodo, perché integrano con maggior successo le sfide attuali e quelle future nelle loro strategie. Per questo negli ultimi anni la sostenibilità è stata ampiamente integrata nella gestione del patrimonio.

Due linee di prodotti con effetti diversi

Per investitori alla ricerca di un rendimento sostenibile elevato o particolarmente elevato.

Linea di prodotto «Responsible» «Sustainable»
Criteri di esclusione
  • Un numero ridotto di criteri
  • Esclude circa il 5-10% delle aziende
  • I criteri di esclusione completi escludono circa il 20% delle aziende
Filtro ESG
  • «Laggard Out»
  • Attraverso un'analisi basata su 45 criteri ESG* si escludono le aziende meno sostenibili
  • «Best in Class»
  • Attraverso un'analisi di 45 criteri ESG* vengono individuate le migliori aziende sostenibili
Valutazione dell'impatto (Impact)
  • nessuno
  • Mediante l'analisi dell'impatto (Impact) vengono individuate le imprese che producono i maggiori benefici sociali e presentano le migliori prospettive di crescita
Risultato
  • Riduzione dei rischi ESG
  • Esclusione di circa il 20% dell'universo di partenza
  • Profilo tradizionale rischio/rendimento
  • Rendimento con utilità sociale
  • Esclusione di circa il 70% dell'universo di partenza
  • Profilo di rischio/rendimento concentrato in modo sostenibile

*ESG = ambiente (Environment, E), sociale (Social, S), gestione aziendale (Governance, G)

Linea di prodotti fondi Responsible

Ridurre sistematicamente i rischi ESG

Siamo convinti che considerando i fattori ecologici (Environment), sociali (Social) e di gestione aziendale (Governance) si riducano i rischi finanziari di un investimento.
Con un fondo d'investimento Responsible ricevete una soluzione d'investimento che:

  • esclude le società controverse
  • esclude le aziende meno sostenibili secondo i criteri ESG (Laggard Out)
  • mantiene un profilo di rischio/rendimento paragonabile a quello di un investimento tradizionale

Processo di filtraggio a due stadi

Processo di filtraggio a due stadi per determinare l'universo d'investimento Responsible. (Link öffnet vergrösserte Darstellung)

Per determinare l'universo d'investimento Responsible, le aziende passano attraverso un processo di filtraggio a due stadi che elimina circa il 20 per cento dell'universo di partenza.

Criteri di esclusione

Attraverso i criteri di esclusione escludiamo le società che contribuiscono ai maggiori problemi ambientali e rischi sociali a livello mondiale. In questo processo sono escluse circa il 5-10% di tutte le società dell'universo d'investimento.
 

Rischi globali Esclusione
Cambiamento climatico antropogenico
  • Imprese con riserve di carbone proprie
Riduzione della biodiversità
  • Tecnologie genetiche (rilascio di OMG)
Messa in pericolo di società e salute
  • Produzione di armi e materiale bellico
  • Produzione di tabacco e di articoli per fumatori
  • Produzione di alcol
  • Lavoro minorile (presso le proprie sedi)
  • Gioco d'azzardo
  • Pornografia (produzione)

Voto ESG

Vengono identificate ed escluse (Laggard Out) le società con il rating ESG più basso per settore e regione. In questa fase viene escluso circa il 10-15% delle società dell'universo d'investimento. I criteri ESG includono

  • questioni ambientali (E), come i dati sulle emissioni di CO2 e il consumo idrico
  • questioni sociali (S), quali le condizioni di lavoro e la diversità dei lavoratori
  • la gestione aziendale (G), ad esempio diritti degli azionisti, remunerazione dei dirigenti o qualità della reportistica

Inoltre, sono escluse le aziende interessate da gravi controversie (ad es. corruzione o violazione dei diritti umani).

Gamma dei fondi

externer Link öffnet neue SeiteScoprite i fondi Responsible

Linea di prodotti fondi Sustainable

Concentrazione sistematica sul rendimento con utilità sociale

I fondi Sustainable includono un approccio globale alla sostenibilità che va oltre l'applicazione dei criteri di esclusione e la riduzione dei rischi ESG e che investe solo in società e Paesi che soddisfano i nostri rigorosi criteri di sostenibilità o le cui attività commerciali hanno un impatto particolarmente forte sulla sostenibilità. Con un fondo d'investimento Sustainable ricevete una soluzione d'investimento che:

  • esclude le società controverse
  • seleziona le migliori aziende sostenibili secondo i criteri ESG (Best in Class)
  • nel profilo di rischio/rendimento può differire da un investimento tradizionale

Processo di filtraggio a tre stadi

Processo di filtraggio a tre stadi per determinare l'universo d'investimento Sustainable. (Link öffnet vergrösserte Darstellung)

Per determinare l'universo d'investimento Sustainable, le aziende passano attraverso un processo di filtraggio a tre stadi che elimina circa il 70 per cento dell'universo di partenza.

Criteri di esclusione

Attraverso i criteri di esclusione escludiamo le società che contribuiscono ai maggiori problemi ambientali e rischi sociali a livello mondiale. In questo processo viene escluso circa il 20% di tutte le società dell'universo d'investimento.
 

Rischi globali Esclusione
Cambiamento climatico antropogenico
  • Imprese con riserve di carbone proprie
  • Estrazione di combustibili fossili
  • Esercizio di centrali elettriche fossili
  • Produzione di automobili e aeroplani
  • Compagnie aeree
  • Stati: non è stato ratificato l'accordo di Parigi sul clima
Messa in pericolo dell'atmosfera terrestre
  • Produzione di sostanze che contribuiscono alla distruzione dello strato di ozono
Riduzione della biodiversità
  • Tecnologie genetiche (rilascio di OMG)
  • Gestione forestale non sostenibile
  • Pesca e allevamento ittico non sostenibili
  • Piantagioni per olio di palma non sostenibili
Messa in pericolo di società e salute
  • Produzione di armi e materiale bellico
  • Produzione di tabacco e di articoli per fumatori
  • Produzione di alcol
  • Lavoro minorile (presso le proprie sedi)
  • Gioco d'azzardo
  • Pornografia (produzione)
  • Energia nucleare
  • Stati: espansione dell'energia nucleare
  • Stati: applicazione della pena di morte
  • Stati: violazione dei diritti fondamentali in materia di democrazia e diritti umani
  • Stati: bilanci militari particolarmente elevati

Voto ESG

Vengono identificate e selezionate le aziende con le migliori valutazioni ESG per settore e regione (Best in Class). I criteri ESG includono

  • questioni ambientali (E), come i dati sulle emissioni di CO2 e il consumo idrico
  • questioni sociali (S), quali le condizioni di lavoro e la diversità dei lavoratori
  • la gestione aziendale (G), ad esempio diritti degli azionisti, remunerazione dei dirigenti o qualità della reportistica

Valutazione dell'impatto (Impact)

Il nucleo centrale del nostro approccio Sustainable è costituito dalla valutazione dell'impatto, con la quale riduciamo sistematicamente l'investimento sostenibile a poche aziende/Paesi che stanno crescendo a un tasso superiore alla media grazie al loro forte contributo allo sviluppo sostenibile («Sustainability Impact») e generano benefici sociali positivi. Ci concentriamo sulle sei aree d'investimento che contribuiscono a uno sviluppo sostenibile:

  • Energia: energie rinnovabili ed efficienza energetica
  • Salute: accesso alle cure di base, mantenimento della salute
  • Mobilità: trasporti pubblici e privati
  • Finanze: accesso a infrastrutture e servizi finanziari
  • Risorse: acqua, gestione efficiente delle risorse
  • Conoscenze: formazione/ricerca, collegamento in rete

Queste tematiche sono in linea con i 17 obiettivi di sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite (Sustainable Development Goals).

Gamma dei fondi

externer Link öffnet neue SeiteScoprite i fondi Sustainable


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