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Fonds durables

Misez sur des entreprises qui suivent les principes du développement durable.

Construire l’avenir avec des investissements durables

Nous croyons fermement que les placements durables ne sont pas uniquement bénéfiques sur les plans social et écologique, mais qu’ils sont également rentables financièrement. Les entreprises et les pays au comportement durable finiront pas convaincre avec leurs énormes avantages compétitifs du fait qu’ils intègrent dans leurs stratégies les défis pertinents d’aujourd’hui et de demain avec davantage de succès. C’est pourquoi nous avons largement ancré la durabilité dans la gestion de fortune ces dernières années.

Deux lignes de produits avec des impacts différents

Pour les investisseurs qui recherchent un rendement durable élevé ou particulièrement élevé.

Ligne de produits Responsible Sustainable
Critères d’exclusion
  • Peu de critères d’exclusion
  • 5-10% d’exclusion environ
  • Larges critères d’exclusion
  • 20% d’exclusion environ
Filtres ESG
  • « Laggard-Out »
  • Une analyse basée sur 45 critères ESG* permet d’éliminer les entreprises les moins durables.
  • « Best in Class »
  • Une analyse de 45 critères ESG* permet d’identifier les entreprises les plus durables.
Evaluation de l’impact
  • aucun
  • La réalisation d’une analyse d’impact permet d’identifier les entreprises ayant la plus grande utilité sociale et de fortes perspectives de croissance.
Résultat
  • Réduction des risques ESG
  • Exclusion de 20% environ de l’univers de départ
  • Profil de risque/rendement traditionnel
  • Rendement avec utilité sociale
  • Exclusion de 70% environ de l’univers de départ
  • Profil de risque/rendement concentré sur la durabilité

*ESG = environnement (E), social (S), gouvernance d’entreprise (G)

Ligne de produits fonds Responsible

Réduire systématiquement les risques ESG

Nous sommes convaincus que la prise en compte de facteurs environnementaux et sociaux ainsi que de facteurs liés à une bonne gouvernance d’entreprise (ou facteurs ESG) réduit les risques financiers d’un investissement. Avec un fonds de placement Responsible, vous optez pour une solution de placement qui :

  • exclut les entreprises controversées
  • élimine les entreprises les moins durables selon les critères ESG (Laggard-Out)
  • maintient un profil de risque/rendement comparable à celui d’un placement traditionnel

Processus de filtrage à deux niveaux

Processus de filtrage à deux niveaux pour déterminer l’univers de placement Responsible. (Link öffnet vergrösserte Darstellung)

Pour déterminer l’univers de placement Responsible, les entreprises passent par un processus de filtrage à deux niveaux, au cours duquel l’univers de départ est réduit de 20% environ.

Critères d’exclusion

Nous utilisons des critères d’exclusion pour exclure les entreprises qui contribuent aux problèmes environnementaux et aux risques sociaux les plus importants à l’échelle mondiale. Environ 5 à 10% de toutes les entreprises de l’univers de placement sont exclues lors de ce processus.
 

Risques mondiaux Exclusion
Changement climatique lié aux activités humaines
  • Entreprises ayant leurs propres réserves de charbon
Recul de la biodiversité
  • Génie génétique (autorisation des OGM)
Mise en danger de la société et de la santé
  • Fabrication d’armes et de matériel de guerre
  • Production de tabac et d’articles pour fumeurs
  • Fabrication d’alcool
  • Travail des enfants (dans sa propre entreprise)
  • Jeux de hasard
  • Pornographie (producteurs)

Evaluation ESG

Les entreprises dont les évaluations ESG par secteur et par région sont les plus faibles sont identifiées et exclues (Laggard-Out). Environ 10 à 15% des entreprises de l’univers de placement sont exclues à cette étape. Les critères ESG comprennent des aspects

  • environnementaux (E), comme l’émission de CO2 et la consommation d’eau,
  • sociaux (S), comme les conditions de travail et la diversité des collaborateurs,
  • liés à la gouvernance d’entreprise (G), comme les droits des actionnaires, la rémunération de la direction ou la qualité des rapports établis.

Sont également exclues les entreprises touchées par de graves controverses (par exemple, corruption ou violation des droits humains).

Gamme de fonds

externer Link öffnet neue SeiteDécouvrir les fonds Responsible

Ligne de produits fonds Sustainable

Concentration systématique sur le rendement avec utilité sociale

Les fonds Sustainable comprennent une approche globale de la durabilité qui va au-delà de l’application de critères d’exclusion et de la réduction des risques ESG et n’investissent que dans des entreprises et des pays qui remplissent nos critères stricts en matière de durabilité ou dont les activités commerciales ont un impact durable particulièrement fort. Avec un fonds de placement Sustainable, vous optez pour une solution de placement qui :

  • exclut les entreprises controversées
  • sélectionne les entreprises les plus durables selon les critères ESG (Best in Class)
  • présente un profil de risque/rendement qui peut différer de celui d’un placement traditionnel

Processus de filtrage à trois niveaux

Processus de filtrage à trois niveaux pour déterminer l’univers de placement Sustainable. (Link öffnet vergrösserte Darstellung)

Pour déterminer l’univers de placement Sustainable, les entreprises passent par un processus de filtrage à trois niveaux, au cours duquel l’univers de départ est réduit de 70% environ.

Critères d’exclusion

Nous utilisons des critères d’exclusion pour exclure les entreprises qui contribuent aux problèmes environnementaux et aux risques sociaux les plus importants à l’échelle mondiale. Environ 20% de toutes les entreprises de l’univers de placement sont exclues lors de ce processus.
 

Risques mondiaux Exclusion
Changement climatique lié aux activités humaines
  • Entreprises ayant leurs propres réserves de charbon
  • Extraction de sources d’énergie fossiles
  • Exploitation de centrales à combustibles fossiles
  • Production d’automobiles et d’avions
    Compagnies aériennes
  • Etats : accord de Paris sur le climat non ratifié
Danger pour l’atmosphère terrestre
  • Production de substances dangereuses pour la couche d’ozone
Recul de la biodiversité
  • Génie génétique (autorisation des OGM)
  • Exploitation forestière non durable
  • Pêche et pisciculture non durables
  • Plantations de palmiers à huile non durables
Mise en danger de la société et de la santé
  • Fabrication d’armes et de matériel de guerre
  • Production de tabac et d’articles pour fumeurs
  • Fabrication d’alcool
  • Travail des enfants (dans sa propre entreprise)
  • Jeux de hasard
  • Pornographie (producteurs)
  • Energie nucléaire
  • Etats : développement de l’énergie nucléaire
  • Etats : application de la peine de mort
  • Etats : violation des droits fondamentaux en matière de démocratie et de droits humains
  • Etats : budgets militaires particulièrement élevés

Evaluation ESG

Les entreprises dont les évaluations ESG par secteur et par région sont les meilleures sont identifiées et sélectionnées (Best in Class). Les critères ESG comprennent des aspects

  • environnementaux (E), comme l’émission de CO2 et la consommation d’eau,
  • sociaux (S), comme les conditions de travail et la diversité des collaborateurs,
  • liés à la gouvernance d’entreprise (G), comme les droits des actionnaires, la rémunération de la direction ou la qualité des rapports établis.

Evaluation de l’impact

L’élément central de notre approche Sustainable est l’évaluation de l’impact, sur base de laquelle nous réduisons systématiquement les placements durables à un tout petit nombre d’entreprises/de pays qui, en raison de leur forte contribution au développement durable (« Sustainability Impact »), connaissent une croissance supérieure à la moyenne et contribuent à l’évolution positive de la société. Nous nous concentrons ainsi sur les six domaines d’investissement qui contribuent au développement durable :

  • Energie : énergies renouvelables, efficacité énergétique
  • Santé : accès aux soins de base, maintien de la santé
  • Mobilité : transports publics, transports individuels
  • Finances : accès aux services financiers, à l'infrastructure financière
  • Ressources : eau, efficacité des ressources
  • Savoir : formation/recherche, réseautage

Ces thèmes sont conformes aux 17 objectifs de développement durable (Sustainable Development Goals) de l’ONU.

Gamme de fonds

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