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Étude sur les caisses de pension

La principale source d'information sur la prévoyance professionnelle en Suisse.

Étude 2020 sur les caisses de pension : les institutions de prévoyance sont sûres, mais les défis structurels demeurent

L’ " étude 2020 sur les caisses de pension en Suisse ", la 20e de cette série, a enregistré la participation de 520 institutions de prévoyance. La fortune des participants s’élève à 772 milliards de francs. Globalement, l’étude représente donc 3,8 millions d’assurés, dont 2,9 millions d’assurés en activité et 0,9 millions de bénéficiaires de rentes. Par rapport au total du bilan, les institutions participantes gèrent près de 80% de la fortune de prévoyance comptabilisée en Suisse.

L’essentiel en bref

Etude 2020 sur les caisses de pension

  • Pour les institutions de prévoyance, l’année 2019 a été excellente sur le plan des placements : le rendement moyen a été de 10,85%. Néanmoins, les différences de performance ont été considérables. La plage des rendements réalisés va de 3,0 à 19,3%. Ces grosses différences s’expliquent sans doute par les différences de stratégies de placement des caisses de pension.
  • La tranche de 10% des caisses de pension ayant enregistré les performances les plus fortes a réalisé ces cinq dernières années un rendement annuel de 5,4%. La différence par rapport à la moyenne de l’ensemble des caisses (4,0%) est donc considérable, puisqu’elle est supérieure à 1%. L’examen de la stratégie de placement de ces top performers révèle qu’ils détiennent une part importante d’actions et une faible part d’obligations.
  • Intérêts plus élevés servis sur les avoirs de vieillesse : les excellents résultats de l’année de placement 2019 ont permis de rémunérer les avoirs de vieillesse des assurés en activité à 2,64% en moyenne, soit un point de pourcentage de plus qu’en 2018. Les caisses des employeurs privés ont accordé une rémunération moyenne de 2,88%, contre seulement 1,86% pour celles des employeurs publics. Les institutions collectives et communes des employeurs privés se situent entre les deux, avec 2,22%.
  • Les institutions de prévoyance suisses assument leur responsabilité sociale. Elles s’en acquittent en investissant davantage dans les placements durables. La part des placements effectués selon des critères dits ESG (environnement, social et gouvernance) a fortement progressé ces cinq dernières années et se situe désormais à 30%, pondérée en fonction de la fortune.
  • Le taux de conversion moyen continue à baisser. Il est passé de 6,74% en 2010 à 5,63% en 2020. Les pressions à la réduction du taux de conversion minimum LPP s’accentuent.
  • Evolution en 2020 : le choc exogène de la crise du coronavirus a été bien absorbé. Avec un taux de couverture de près de 114% à la fin de 2019, une majorité d’institutions de prévoyance de droit privé a atteint ses objectifs. Les soubresauts du marché fin mars 2020 ont entraîné un recul des taux de couverture de l’ordre de 10 points de pourcentage, mais celui-ci n’a été que de courte durée. Les taux de couverture se sont rapidement rétablis autour de 110% au milieu de l’année 2020, soit au-dessus de leur niveau de fin 2018.

Télécharger l’étude (PDF, 3 MB)

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Webcast : Étude sur les caisses de pension en Suisse 

lien externe ouvre une nouvelle pageVoir l'enregistrement (enregistrement du 19 août 2020)

Ce qu’en disent nos experts

Evaluation des résultats des placements par Iwan Deplazes, responsable Asset Management, Swisscanto Invest by Zürcher Kantonalbank, et des résultats actuariels par Heini Dändliker, responsable Key Account Management / entreprises clientes, marché Suisse, Zürcher Kantonalbank.

A propos de l’étude sur les caisses de pension

Aux côtés de la statistique des caisses de pension de la Confédération, l’étude " Les caisses de pension suisses " s’est établie comme la principale source d’informations sur la prévoyance professionnelle en Suisse. Les données de cette étude brossent un tableau détaillé de la prévoyance institutionnelle dans notre pays. Cette étude approfondie veut améliorer la transparence du 2e pilier vis-à-vis du public et mettre à disposition des institutions participantes des instruments complets de comparaison, de gestion et de décision. Elle est également à la disposition des milieux intéressés de la prévoyance, de la politique et de la science.

Contenu de l’étude

  • Présentation de l’organisation et des prestations des caisses de pension
  • Mise en évidence des évolutions du côté des actifs, traitement de questions d’actualité ayant trait à la politique de prévoyance dans les domaines de la législation, des assurances, du marché des capitaux et de la politique
  • Vue d’ensemble détaillée des aspects liés à l’organisation et aux prestations des institutions de prévoyance suisses
  • Données concernant la structure des placements, les processus de placement, la performance et le taux de couverture

Outre les questions traditionnelles relatives à la structure, aux prestations et aux placements des institutions de prévoyance, l’étude anniversaire se penche sur les aspects suivants :

  • Evolution des prestations effectives
  • Rétrospective sur 20 années de prévoyance professionnelle
  • Evaluations selon les secteurs économiques

Aperçu des dates

  • 2 mars 2020 : début de la saisie des données
  • 1 mai 2020 : date limite de participation
  • 19 août 2020 : présentation des résultats de l’enquête par webcast à 13h.
  • 19 août 2020 : envoi de l’étude sur les caisses de pension suisses 2020

Conseil de l'étude

Le conseil se compose de spécialistes de la prévoyance professionnelle, de la politique, de l'économie et du monde de la finance. Le conseil de l'étude définit les domaines d'analyses importants. Conjointement avec le responsable du projet, il veille à ce que les questions soient judicieuses et formulées de manière adéquate. Il suit également de près le déroulement professionnel de l'évaluation des données. 
 

Membres du conseil de l'étude

Nom  Fonction 
Ivy Klein Responsable Développement des affaires Clientèle entreprises chez Swiss Life
Hanspeter Konrad  Directeur de l'Association Suisse des institutions de prévoyance ASIP 
Heinrich Leuthard  Président de la Direction de la Banque cantonale de Nidwald 
Christoph Ryter  Directeur de la caisse de pensions Migros CPM 
Dr Peter Schnider  Président de la Direction générale de VPS Verlag Personalvorsorge und Sozialversicherung AG 
Dieter Stohl  Directeur de la caisse fédérale de pensions Publica 
Stephan Wyss  Partenaire de Prevanto SA à Zurich 

Responsable de l'étude

Nom  Fonction 
Marcel Baumann Responsable de l'étude sur les caisses de pension

Nos publications

2020

Théme Détail 
Moniteur des caisses de pension 30 septembre 2020 Télécharger le document (PDF, 5 Seiten, 398 KB)
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2020 Télécharger le document (PDF, 106 Seiten, 3 MB)

2019

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2019 Télécharger le document (PDF, 82 Seiten, 2.3 MB)

2018

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2018 Télécharger le document (PDF, 80 Seiten, 2.3 MB)

2017 

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2017 Télécharger le document (PDF, 2 MB)

2016

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2016 Télécharger le document (PDF, 2 MB)

2015

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2015 Télécharger le document (PDF, 2.4 MB)

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