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Étude sur les caisses de pension

La principale source d'information sur la prévoyance professionnelle en Suisse.

Étude sur les caisses de pension 2021: les caisses de pension investissent de plus en plus dans le durable, mais le besoin de rattrapage est important sur le plan de la protection du climat

L’"étude sur les caisses de pension suisses 2021", la 21e édition de cette série, a bénéficié de la participation de 514 institutions de prévoyance. La fortune couverte par les participants s’élève à 777 milliards de francs. Cela correspond à 80% de la fortune gérée par les institutions de prévoyance suisses. Globalement, l’étude représente donc 3,8 millions d’assurés, dont 2,9 millions d’assurés en activité et 0,9 million de bénéficiaires de rentes. 

L’essentiel en bref

  • 25% des caisses de pension interrogées ont déjà introduit des critères ESG dans leur règlement de placement, alors qu’elles n’étaient que 8% dans ce cas en 2015. De même, 9% des caisses vont les introduire dans les trois prochaines années. Enfin, une telle disposition est à l’étude dans un quart des caisses sans qu’une décision n’ait encore été prise à cet égard. Les grandes caisses de pension (plus de CHF 500 millions de fortune gérée) ont une avance: 44% d’entre elles ont déjà introduit des critères ESG, alors que seulement 14% des petites caisses l’ont fait.
  • Cependant, toutes les institutions de prévoyance présentent un besoin de rattrapage, précisément en matière de mesures en faveur du climat et d’objectifs de réduction du CO2: ainsi, seulement 17% en moyennent s’appuient sur la mesure du CO2 dans leur portefeuille (grandes caisses: 32%; petites: 7%). Par ailleurs, 6% envisagent d’introduire un tel système de mesure. Les choses se présentent mal sur le plan des objectifs concrets de réduction: seulement 4% des caisses ont déjà introduit un tel objectif (grandes caisses: 8%; petites: 1%) et seulement 11% y réfléchissent (grandes caisses: 17%; petites: 6%).
  • En 2020, la pandémie a commencé par laisser des traces visibles, mais la reprise rapide après la chute des bourses au printemps a quand même fini par aboutir à une performance solide des placements: le rendement moyen est de 3,97% (contre 10,85% en 2019). On constate cependant d’énormes différences entre la meilleure caisse qui enregistre 12,30% et la moins bonne qui affiche –6,50%. Plus les caisses sont grandes, plus leurs résultats sont bons: celles de plus de CHF 500 millions réalisent un rendement de 4,02%, supérieur aux 3,90% des petites caisses. Ce constat est également vrai sur le long terme: sur les dix dernières années, les grandes caisses ont réalisé en moyenne 4,57% par an, et ont ainsi devancé les petites qui n’ont fait que 4,27%.
  • Les réserves pour fluctuation de valeur s’accroissent grâce aux bonnes performances. Globalement, les caisses de pension suisses n’ont pas été en aussi bonne santé depuis longtemps. Grâce à leurs bons rendements, elles peuvent améliorer leur stabilité financière et consolider leurs réserves. Ainsi, le taux de couverture des caisses est à son niveau record de ces dix dernières années. Grâce à la bonne performance, les caisses disposent de plus de ressources que bon nombre d’entre elles mettent à profit pour accroître leurs réserves pour fluctuation de valeur. Ainsi, 69% de l’ensemble des caisses ont déjà alimenté au moins aux trois quarts leurs réserves cibles pour fluctuation de valeur (contre 63% l’année précédente).
  • On relèvera que près des deux tiers des caisses de droit public ont déjà anticipé dans leurs règlements l’âge de la retraite de 65 ans pour les femmes qui est en discussion dans le débat politique; en revanche, les caisses de droit privé ne sont qu’un tiers à l’avoir fait.
  • La solide performance des placements permet aux caisses de pension de verser en moyenne en 2020 une rémunération de 2,03% sur les avoirs des assurés en activité (contre 2,64% en 2019). Parmi les caisses, on constate un éventail considérable: alors que les institutions d’employeurs privés versent en moyenne 2,17%, le taux n’est que de 1,48% pour les institutions collectives et communes des employeurs publics. Les institutions de prévoyance ayant des réserves pour fluctuation de valeur entièrement alimentées peuvent accorder une rémunération plus élevée (2,29%) que celles qui doivent encore constituer des réserves (1,84%). 

Plus d'informations

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Webcast: Étude sur les caisses de pension en Suisse

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Les voix de nos experts

Évaluation des résultats techniques par Iwan Deplazes, responsable Asset Management, Swisscanto Invest by Zürcher Kantonalbank, et des résultats actuariels par Heini Dändliker, responsable Key Account
Management / entreprises clientes, marché Suisse Zürcher Kantonalbank.

A propos de l’étude sur les caisses de pension

Aux côtés de la statistique des caisses de pension de la Confédération, l’étude " Les caisses de pension suisses " s’est établie comme la principale source d’informations sur la prévoyance professionnelle en Suisse. Les données de cette étude brossent un tableau détaillé de la prévoyance institutionnelle dans notre pays. Cette étude approfondie veut améliorer la transparence du 2e pilier vis-à-vis du public et mettre à disposition des institutions participantes des instruments complets de comparaison, de gestion et de décision. Elle est également à la disposition des milieux intéressés de la prévoyance, de la politique et de la science.

Contenu de l’étude

  • Présentation de l’organisation et des prestations des caisses de pension
  • Mise en évidence des évolutions du côté des actifs, traitement de questions d’actualité ayant trait à la politique de prévoyance dans les domaines de la législation, des assurances, du marché des capitaux et de la politique
  • Vue d’ensemble détaillée des aspects liés à l’organisation et aux prestations des institutions de prévoyance suisses
  • Données concernant la structure des placements, les processus de placement, la performance et le taux de couverture

Outre les questions traditionnelles relatives à la structure, aux prestations et aux placements des institutions de prévoyance, l’étude anniversaire se penche sur les aspects suivants :

  • Evolution des prestations effectives
  • Rétrospective sur 20 années de prévoyance professionnelle
  • Evaluations selon les secteurs économiques

Aperçu des dates

  • 1 mars 2021 : début de la saisie des données
  • 16 avril 2021 : date limite de participation
  • 9 juin 2021 : présentation des résultats de l’enquête
  • 10 juin 2021 : envoi de l’étude sur les caisses de pension suisses 2020

Conseil de l'étude

Le conseil se compose de spécialistes de la prévoyance professionnelle, de la politique, de l'économie et du monde de la finance. Le conseil de l'étude définit les domaines d'analyses importants. Conjointement avec le responsable du projet, il veille à ce que les questions soient judicieuses et formulées de manière adéquate. Il suit également de près le déroulement professionnel de l'évaluation des données. 
 

Membres du conseil de l'étude

Nom  Fonction 
Iwan Dezplazes Responsable Asset Management Swisscanto Invest de Zürcher Kantonalbank
Heini Dändliker Responsable Key Account Management / Clientèle entreprises Marché Suisse de Zürcher Kantonalbank
Dr. Doris Bianchi Directrice de la Caisse fédérale de pensions PUBLICA
Ivy Klein Responsable Développement des affaires Clientèle entreprises chez Swiss Life
Hanspeter Konrad  Directeur de l'Association Suisse des institutions de prévoyance ASIP 
Heinrich Leuthard  Président de la Direction de la Banque cantonale de Nidwald 
Christoph Ryter  Directeur de la caisse de pensions Migros CPM 
Laurent Schläfli Directeur de Profond Vorsorgeeinrichtung
Dr Peter Schnider  Président de la Direction générale de VPS Verlag Personalvorsorge und Sozialversicherung AG 
Peter Wirth Directeur général de Vorsorgeforum
Stephan Wyss  Partenaire de Prevanto SA à Zurich 

Responsable de l'étude

Nom  Fonction 
Marcel Baumann Responsable de l'étude sur les caisses de pension

Nos publications

2021

Théme Détail 
Moniteur des caisses de pension 30 juin 2021 Télécharger le document (PDF, 5 Seiten, 414 KB)
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2021 Télécharger le document (PDF, 78 Seiten, 4.1 MB)
Moniteur des caisses de pension 31 mars 2021 Télécharger le document (PDF, 5 Seiten, 920 KB)
Moniteur des caisses de pension 31 décembre 2020 Télécharger le document (PDF, 5 Seiten, 411 KB)

2020

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2020 Télécharger le document (PDF, 106 Seiten, 3 MB)

2019

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2019 Télécharger le document (PDF, 82 Seiten, 2.3 MB)

2018

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2018 Télécharger le document (PDF, 80 Seiten, 2.3 MB)

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