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Étude sur les caisses de pension

La principale source d'information sur la prévoyance professionnelle en Suisse.

Participez à notre enquête

Afin de garantir la représentativité et la qualité de l’étude 2020, il est essentiel que le plus grand nombre d’institutions de prévoyance possible y participe. Tous les participants qui ont répondu à l’enquête recevront un rapport individuel fin juin 2020, qui comprendra pour la première fois une comparaison sectorielle. Les principes de la réalisation de l’étude sont les suivants :

  • Saisie aisée des données, la séquence des questions étant optimisée et adaptée à la présentation des comptes selon Swiss GAAP RPC Nº 26 en ce qui concerne le bilan, le compte d’exploitation et l’annexe.
  • Traitement confidentiel des données et utilisation exclusive de ces données dans le cadre de l’enquête. Nous prenons toutes les dispositions nécessaires pour protéger les données sensibles et éviter qu’un lien puisse être établi avec l’institution de prévoyance qui les a communiquées.
  • Protection des données : chaque participant se voit attribuer un nom d’utilisateur ainsi qu’un mot de passe pouvant être modifié à tout moment. Le transfert des données est crypté selon les " Electronic Banking Standards ".
  • Traitement anonyme de vos données. Le nom des institutions de prévoyance professionnelle participantes et la répartition par employeur public ou privé ne seront publiés dans l’étude écrite qu’avec votre accord explicite.

Nous vous remercions par avance de votre participation à l’enquête concernant l’étude sur les caisses de pension de cette année.

lien externe ouvre une nouvelle pageParticiper à l'enquête

Date limite et présentation des résultats de l’enquête

Vous avez jusqu’au 1 mai 2020 (prolongation des délais en raison du coronavirus) pour participer à l’enquête relative à " l’Etude sur les caisses de pension suisses 2020 ".

La présentation des résultats de l’étude anniversaire 2020 aura lieu le 19 août 2020 à Zurich et Lausanne. La version imprimée de l’étude paraîtra en août 2020.

Nous remercions pour leur précieux soutien les 531 institutions de prévoyance qui ont participé à la dernière enquête, et nous espérons qu’elles nous feront également l’honneur de prendre part à celle de cette année.

Instructions relatives à l’enquête

  • Pour participer à l’enquête, nous vous conseillons de garder les chiffres de clôture 2019 à portée de main. Sauf mention contraire, la date de référence pour la saisie des données est le 31 décembre 2019.
  • De manière générale, les réponses aux questions peuvent être indiquées en cochant la case correspondante.
  • Il arrive que plusieurs réponses soient possibles.
  • Quelques questions demandent des données chiffrées.
  • Si vous ne pouvez pas répondre à certaines questions, celles-ci peuvent être laissées sans réponse.
  • Après avoir saisi votre réponse, cliquez sur " Enregistrer ". Votre réponse sera sauvegardée et vous accéderez automatiquement à la question suivante.
  • Vous avez à tout moment la possibilité d’interrompre l’enquête et de la poursuivre ultérieurement. Pour ce faire, sélectionnez dans la vue d’ensemble le chapitre correspondant à la dernière question à laquelle vous avez répondu.
  • Si vous avez déjà participé à l’étude Swisscanto sur les caisses de pension suisses de l’an passé, la plupart des données de l’an passé seront reprises. Ces données peuvent être corrigées si nécessaire.
  • Veuillez prendre note du fait que le nom des institutions participantes ne sera publié qu’avec leur accord. Toutes les autres informations seront traitées de manière anonyme.

A propos de l'étude sur les caisses de pension

Aux côtés de la statistique des caisses de pension de la Confédération, l’étude " Les caisses de pension suisses " de Swisscanto Prévoyance SA s’est établie comme la principale source d’informations sur la prévoyance professionnelle en Suisse. Les données de cette étude brossent un tableau détaillé de la prévoyance institutionnelle dans notre pays. Cette étude approfondie veut améliorer la transparence du 2e pilier vis-à-vis du public et mettre à disposition des institutions participantes des instruments complets de comparaison, de gestion et de décision. Elle est également à la disposition des milieux intéressés de la prévoyance, de la politique et de la science.

Contenu de l’étude

  • Présentation de l’organisation et des prestations des caisses de pension
  • Mise en évidence des évolutions du côté des actifs, traitement de questions d’actualité ayant trait à la politique de prévoyance dans les domaines de la législation, des assurances, du marché des capitaux et de la politique
  • Vue d’ensemble détaillée des aspects liés à l’organisation et aux prestations des institutions de prévoyance suisses
  • Données concernant la structure des placements, les processus de placement, la performance et le taux de couverture

Outre les questions traditionnelles relatives à la structure, aux prestations et aux placements des institutions de prévoyance, l’étude anniversaire se penche sur les aspects suivants :

  • Evolution des prestations effectives
  • Rétrospective sur 20 années de prévoyance professionnelle
  • Evaluations selon les secteurs économiques

Aperçu des dates

  • 2 mars 2020 : début de la saisie des données
  • 1 mai 2020 : date limite de participation
  • 19 août 2020 : présentation des résultats de l’enquête à Zurich, congrès sur la prévoyance, Foire de Zurich
  • 19 août 2020 : présentation des résultats de l’enquête à Lausanne, Palace Spa Hotel, 17 h
  • 19 août 2020 : envoi de l’étude sur les caisses de pension suisses 2020

Conseil de l'étude

Le conseil se compose de spécialistes de la prévoyance professionnelle, de la politique, de l'économie et du monde de la finance. Le conseil de l'étude définit les domaines d'analyses importants. Conjointement avec le responsable du projet, il veille à ce que les questions soient judicieuses et formulées de manière adéquate. Il suit également de près le déroulement professionnel de l'évaluation des données. 
 

Membres du conseil de l'étude

Nom  Fonction 
Reto Siegrist Directeur Swisscanto Prévoyance SA
Susanne Jäger Directrice de la Caisse de pension d'Argovie
Ivy Klein Responsable Développement des affaires Clientèle entreprises chez Swiss Life
Hanspeter Konrad  Directeur de l'Association Suisse des institutions de prévoyance ASIP 
Heinrich Leuthard  Président de la Direction de la Banque cantonale de Nidwald 
Christoph Ryter  Directeur de la caisse de pensions Migros CPM 
Dr Peter Schnider  Président de la Direction générale de VPS Verlag Personalvorsorge und Sozialversicherung AG 
Dieter Stohl  Directeur de la caisse fédérale de pensions Publica 
Stephan Wyss  Partenaire de Prevanto SA à Zurich 

Responsable de l'étude

Nom  Fonction 
Marcel Baumann Responsable de l'étude sur les caisses de pension chez Swisscanto Prévoyance SA

Étude sur les caisses de pension en 2019

Étude 2019 sur les caisses de pension: Voici comment consolider le 2e pilier

531 institutions de prévoyance ont participé à "L'’étude 2019 sur les caisses de pension en Suisse" (elles étaient 535 l’année précédente). La fortune des participants s’élève à 660 milliards de francs. Cela signifie globalement que l’étude représente 3.8 millions d’assurés, dont 2.9 millions d’assurés en activité et 0.9 millions de bénéficiaires de rentes. Par rapport au total du bilan, les participants gèrent plus des trois quarts de la fortune de prévoyance existant en Suisse.

L’essentiel en quelques mots

La baisse des taux de conversion entraîne d’énormes réductions des rentes - en l’absence de mesures contraires, cette tendance ne pourra que se renforcer.

  • Le net recul du taux d’intérêt technique ces dix dernières années s’est traduit par une baisse des taux de conversion. Sur dix ans, les taux de conversion dans la partie surobligatoire ont diminué de quelque 1,0 point de pourcentage pour se fixer en moyenne à 5,7%. Comme le montre l’étude, ces taux vont continuer à baisser. D’ici 2023, les prévisions tablent sur un taux de conversion moyen de 5,5%, et même après cette date, le recul se poursuivra. À supposer que le taux d’intérêt technique se stabilise effectivement autour de 2%, le taux de conversion correct sur le plan actuariel se situerait à 4,9%.
  • Si l’on prend ce chiffre comme base de calcul pour les rentes futures, on constate d’énormes lacunes de prestations dans la prévoyance du 2e pilier. Un salarié qui entre aujourd’hui dans le plan de prévoyance d’une caisse qui n’a pris aucune mesure devra s’accommoder dans 40 ans d’une rente de 27,9% inférieure à celle versée selon un plan de prévoyance valable il y a encore dix ans.
  • Pour lutter contre ce recul, de nombreuses institutions de prévoyance ont commencé à agir de leur propre chef. Ainsi, les objectifs d’épargne d’un groupe comparatif ont été relevés en moyenne de 17,6% par un allongement de la durée de cotisation et une augmentation des cotisations d’épargne. Mais de telles mesures ne peuvent qu’amortir la baisse de 27,9%. Pour reprendre l’exemple ci-dessus, cela signifie concrètement qu’une lacune de prestations de 15,2% demeure par rapport à un plan de prévoyance valable il y a dix ans.

Risque croissant dû à la part élevée de l’immobilier - double risque pour les branches proches de l’immobilier.

  • Dans l’ensemble, les institutions de prévoyance ont relevé d’un tiers, de 19% à 25%, en moyenne sur ces dix dernières années, la part d’immobilier qu’elles détiennent, malgré des mises en gardes liées aux risques accrus présentés par ce secteur. La part de l’immobilier en Suisse est ainsi nettement plus élevée qu’en comparaison internationale.
  • Les risques immobiliers courus par les institutions de prévoyance fortement dépendantes du marché immobilier sont étonnamment élevés. Citons à titre d’exemples les parts d’immobilier détenues dans les branches de l’extraction minière (33%), de l’immobilier (31%) ou de la construction (29%). Cette tendance à investir dans des placements connexes accroît le risque en cas de ralentissement éventuel de l’activité dans cette branche.

Plages considérables pour les rendements réalisés - la capacité à prendre des risques n’est pas encore mise à profit.

  • Les caisses de pension ont connu une année de placement morose. Avec une performance moyenne de -2.8% (+7.6% l’année précédente), l’année écoulée a été la plus mauvaise sur le plan des placements depuis dix ans pour les caisses de pension. Ce rendement décevant a ainsi été nettement inférieur au rendement cible moyen des institutions de prévoyance, qui s’est situé à 3%. L’éventail constaté dans ce contexte est énorme. En 2018, la plus mauvaise performance enregistrée par une caisse a été de -8.2%, et la meilleure de +11.0%. Le schéma d’une forte dispersion des rendements s’observe d’ailleurs aussi sur un horizon de placement plus long, de dix ans.
  • Au vu de leur capacité à prendre des risques, de nombreuses caisses renoncent en outre à profiter de chances de rendement en raison d’une aversion excessive au risque. Ainsi, l’étude montre que les caisses de pension présentant un bon rapport démographique sont justement celles qui ne tirent pas pleinement profit de leur capacité à prendre des risques. Avec un rendement annualisé sur dix ans de 4.1%, elles ont réalisé une performance moins élevée que les caisses présentant un moins bon ratio actifs/retraités, qui, elles, ont obtenu un rendement de 4.5%. Une meilleure exploitation de la capacité de risque et donc de meilleurs rendements permettraient de compenser au moins en partie le recul des prestations dans le 2e pilier, sans coûts supplémentaires pour les assurés.

Télécharger l’étude (PDF, 82 Seiten, 2.3 MB)

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Voix de nos experts

Évaluation des résultats actuariels par Reto Siegrist, Directeur de Swisscanto Prévoyance SA et évaluation des résultats techniques par Iwan Deplazes, responsable Asset Management, Swisscanto Invest by Zürcher Kantonalbank.
 

Nos publications

2020

Théme Détail 
Moniteur des caisses de pension 31 mars 2020 Télécharger le document (PDF, 5 Seiten, 337 KB)

2019

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2019 Télécharger le document (PDF, 82 Seiten, 2.3 MB)

2018

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2018 Télécharger le document (PDF, 80 Seiten, 2.3 MB)

2017 

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2017 Télécharger le document (PDF, 2 MB)

2016

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2016 Télécharger le document (PDF, 2 MB)

2015

Théme Détail 
Etude sur les caisses de pension en Suisse en 2015 Télécharger le document (PDF, 2.4 MB)

Publications générales

Théme Détail 
Les services de Swisscanto Prévoyance SA Télécharger le document (PDF, 6 Seiten, 3.9 MB)

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